Rekonstruktion – kan din virksomhed fortsætte?

Hvornår kan rekonstruktion være en mulighed?

Har virksomheden kunder og en forretning, der kan tjene penge, men en gæld, der er blevet for stor? Så kan det være relevant at undersøge rekonstruktion. Der skal også være penge til at holde virksomheden i gang, mens en løsning bliver undersøgt.

Vurderingen tager udgangspunkt i virksomhedens konkrete økonomi. Vi ser sammen med dig på indtægter, regninger, gæld og de aftaler, der belaster virksomheden. Formålet er at give dig et realistisk grundlag for at beslutte, hvad der skal ske.

Hvis du endnu kan betale, men kan se problemerne komme, kan forebyggende rekonstruktion være relevant. Det er en anden ordning, som vi kan forklare dig.

Hvordan foregår en rekonstruktion?

1. Vi får overblik sammen med dig

Vi begynder med en samtale om, hvorfor virksomheden går dårligt. Mangler der kunder, er udgifterne for høje, eller er gammel gæld problemet? Du behøver ikke have et færdigt regnskab klar for at ringe.

2. Vi ser på mulige aftaler

Nogle gange kan en aftale med dem, virksomheden skylder penge, være tilstrækkelig. En frivillig akkord er en aftale om, at en del af gælden betales, og resten eftergives. Kreditorerne skal acceptere aftalen. Det kan ikke loves på forhånd.

3. Vi vurderer, om skifteretten skal inddrages

Hvis en frivillig aftale ikke er nok, kan rekonstruktion gennem skifteretten være en mulighed. Retten udpeger en rekonstruktør, som hjælper med at få en plan på plads og fører tilsyn med virksomheden. Vi forklarer, hvem der gør hvad, og hvilke udgifter og krav der følger med.

4. En løsning skal kunne holde

Ved et forløb gennem retten skal en konkret løsning behandles efter reglerne om rekonstruktion. Det kan blandt andet være en ordning om gælden. En tvangsakkord kan under bestemte betingelser også binde kreditorer, der er imod. Vi forklarer, hvad det betyder i din sag.

Vi kan ikke love, at rekonstruktionen lykkes. Både økonomien, kreditorernes stillingtagen og rettens afgørelser har betydning.

Fast-track-virksomhedsoverdragelse under rekonstruktion

En fast-track-virksomhedsoverdragelse kan være relevant, når et hurtigt salg af hele eller en del af virksomheden kan bevare dens værdi. Det kan eksempelvis være, hvis virksomheden ellers risikerer at miste kunder, medarbejdere eller ordrer, mens et almindeligt rekonstruktionsforslag forberedes.

Ved almindelig rekonstruktion giver konkurslovens § 13 g mulighed for overdragelse, før en rekonstruktionsplan er vedtaget. Rekonstruktøren skal samtykke, og overdragelsen skal vurderes hensigtsmæssig for at bevare virksomhedens værdi. Et flertal af de stemmeberettigede kreditorer må ikke gøre rettidig indsigelse. Flertallet opgøres efter fordringernes beløb og stemmereglerne i § 13 d, stk. 2–4, ikke blot efter antallet af kreditorer.

Forløb og frister ved fast-track

1. Forberedelse: Virksomhedens aktiver, gæld, køber og pris skal afklares. Der skal være dokumentation og finansiering til både handlen og driften frem til overdragelsen. Aftaler, medarbejdere og panthaveres rettigheder skal undersøges.
2. Meddelelse: Rekonstruktøren orienterer alle kendte kreditorer, øvrige berørte med undtagelse af virksomhedens ansatte samt skifteretten. Meddelelsen skal blandt andet beskrive overdragelsen, oplyse om køber er nærtstående og forklare, hvorfor fast-track anvendes. Den skal angive, hvor og hvornår indsigelser skal være modtaget, jf. § 13 g, stk. 3–4. For virksomheder registreret i Erhvervsstyrelsen skal meddelelsen også registreres dér.
3. Indsigelsesfrist: Kreditorernes indsigelser skal være kommet frem til rekonstruktøren inden fem hverdage efter meddelelsens afsendelse. Overdragelsen kan gennemføres, hvis lovens betingelser er opfyldt, og et stemmeberettiget flertal ikke har gjort rettidig indsigelse.
4. Efterfølgende orientering: Senest fem hverdage efter indsigelsesfristens udløb skal rekonstruktøren orientere de nævnte modtagere om, hvorvidt overdragelsen blev gennemført, jf. § 13 g, stk. 5.

Fem hverdage er en indsigelsesfrist og ikke et løfte om, at hele salget kan afsluttes på fem dage. Forberedelse, finansiering og nødvendige godkendelser kan tage længere tid.

Hvad skal køber og ledelse være opmærksomme på?

Aftalen skal vise, hvad køber overtager, hvilke forpligtelser der følger med, og hvordan prisen er fastsat. Medarbejdere, kontrakter og panthaveres rettigheder skal vurderes konkret. Fast-track betyder derfor ikke automatisk, at køber overtager en virksomhed uden gæld eller andre pligter.

Rekonstruktørens samtykke giver efter § 72, stk. 3, en beskyttelse mod omstødelse, men beskyttelsen gælder ikke, hvis rekonstruktøren åbenbart har overskredet sine beføjelser. Samtykke til en fast-track-overdragelse udelukker heller ikke omstødelse over for andre end køber.

Fast-track er en lovreguleret overdragelse under rekonstruktion med rekonstruktørens medvirken. Ledelsen bør ikke på egen hånd flytte eller sælge aktiver forud for en konkurs.

Ved forebyggende rekonstruktion kan fast-track anvendes efter de særlige betingelser i § 9 f, stk. 2. Det kræver blandt andet, at retten har truffet bestemmelse om fyldestgørelsesforbud, og muligheden gælder indtil det kreditormøde, der er nævnt i § 9 c, stk. 1.

Læs reglerne i konkursloven med senere ændringer, navnlig §§ 9 f, 13 g, 13 d og 72, stk. 3.

Hvad koster rekonstruktion?

Den første telefonsamtale er gratis og uforpligtende. Prisen på videre hjælp afhænger af, hvad der skal laves. Vi gennemgår opgaven og aftaler vores honorar med dig, før vi går videre.

Et forløb gennem skifteretten kan også medføre udgifter til rekonstruktør, andre rådgivere og retten. Der skal være penge til eksempelvis løn og husleje undervejs. Omkostningerne skal stå i et rimeligt forhold til virksomhedens muligheder.

Ved en fast-track-overdragelse afhænger arbejdet blandt andet af virksomhedens størrelse, antallet af aftaler og medarbejdere, dokumentationen og hvor langt forhandlingerne med køber er nået. Der skal også være midler til virksomhedens regninger frem til salget.

Hvor lang tid tager det?

Det afhænger af gælden, aftalerne og den løsning, der arbejdes på. En frivillig aftale og et forløb gennem skifteretten kan tage forskellig tid. Ved rekonstruktion gennem retten gælder særlige frister. Vi hjælper med at holde styr på dem og giver dig en konkret forventning, når vi kender sagen.

Hvad hvis konkurs er den rigtige løsning?

Hvis der ikke er en realistisk mulighed for at fortsætte, taler vi med dig om at melde virksomheden konkurs. Du skal ikke bruge penge på en løsning, der ikke har et realistisk grundlag.

Vi hjælper med at vurdere situationen og forberede en egenbegæring om konkurs, hvis det er det rigtige skridt. Det er virksomhedens egen anmodning til skifteretten.

Flyt, sælg eller overdrag ikke virksomhedens aktiver forud for en konkurs. Bevar penge, lager, værktøj, biler og inventar, og gem bogføring og bilag. Overfør ikke værdier til dig selv eller et nyt selskab.

Har du kun modtaget et konkursvarsel?

Så vil vi meget gerne hjælpe dig. Det gælder både varsler fra Gældsstyrelsen og fra andre kreditorer. Et varsel er en advarsel – det er ikke selve indkaldelsen til skifteretten. Læs om konkursvarsel og konkursbegæring.

Kontakt os, før du modtager rettens indkaldelse. Vi tager ikke nye sager, når du allerede har modtaget selve indkaldelsen, eller retten har erklæret virksomheden konkurs. Er du usikker på brevet, kan du ringe og få det afklaret.

Spørgsmål og svar om rekonstruktion

Er rekonstruktion kun for store virksomheder?

Nej. Det kan også være relevant for små og mellemstore virksomheder. Vi hjælper ApS’er, A/S’er og enkeltmandsvirksomheder med at vurdere, om mulighederne og omkostningerne giver mening.

Bliver gælden automatisk slettet?

Nej. Der skal findes og godkendes en konkret løsning. Du kan ikke regne med, at gælden bortfalder, eller at alle vil acceptere en aftale.

Kan virksomheden fortsætte imens?

Det kan den ofte, men der skal være penge til driften, og under et forløb gennem retten gælder særlige regler. Større beslutninger kræver rekonstruktørens godkendelse. Du må ikke frit vælge at betale gammel gæld.

Hvad hvis rekonstruktionen ikke lykkes?

Der kan være risiko for konkurs. Konsekvenserne afhænger blandt andet af, hvor langt forløbet er nået, og om virksomheden kan betale sin gæld. Vi gennemgår risikoen med dig, før du beslutter dig.

Kan jeg kontakte jer efter et konkursvarsel?

Ja, meget gerne. Har du kun modtaget et konkursvarsel fra en kreditor, vil vi gerne hjælpe. Vi tager derimod ikke nye sager, hvis du allerede har modtaget selve indkaldelsen til skifteretten eller virksomheden er erklæret konkurs.

Hvad skal jeg have klar, når jeg ringer?

Gerne et omtrentligt overblik over gæld, indtægter og regninger samt de breve, du har fået. Du kan stadig ringe, selv om du mangler papirer eller tal.

Få vurderet dine muligheder

Ring 50 51 91 31 kl. 8–22. Vi giver dig et klart overblik over mulighederne. Første samtale er gratis, fortrolig og uforpligtende.